揭秘地下钱庄手法:一年如何“搬走”9000亿

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揭秘地下钱庄手法:一年如何“搬走”9000亿

时间:2019-10-08 12:04:08 来源:网络整理 作者:匿名 热度:1451℃

第一财经记者通过对比发现,两起案件犯案手法惊人地相似,就连接受港元的澳门外汇店铺都是同一家。判决书显示,两起案件中的不法分子均居住在温州市苍南县。基于利益的诱惑,一种犯罪手法很容易在同一地区被效仿,然后在局部区域内迅速蔓延。而第二起案件的判决书中虽未明确指出徐某及其同伙是一家人,但是他的同伙们大多都姓徐。

2016年9月广东省珠海市香洲区人民法院宣判的一个案例披露,一香港收鱼档和海南籍或广东茂名籍渔船进行鱼货结算时,由于无法用港元直接结算,不法分子便趁机作为中间人“帮助”结算,每当有货款需要兑换时,不法分子便会上门去取,然后拿着交易款去到渔船附近的地下钱庄进行兑换,此案的钱庄地点在珠海市拱北口岸广场某商行内,有时也会在广场附近路边停靠的车内进行汇兑,每月总计兑换量在100万元左右,获利在万分之五至千分之一之间。

为田玉林作罪轻辩护的北京大成律师事务所律师赵运恒表示,前述受贿4套房产的指控不能成立。某些对田玉林不利的证据是检方“制造”出来的。

欧冠四分之一决赛的另外两场首回合比赛将在10日进行,曼联在主场对阵巴塞罗那,阿贾克斯迎战尤文图斯。

面对如此严厉的法律制裁,不法分子铤而走险,必然是受到了极大的利益驱使。

近年来,央行、外汇局、公安机关对地下钱庄的打击,保持着高压状态。一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出,不仅对外汇管理造成严重影响和冲击,而且严重扰乱国家金融资本市场秩序,危及金融安全。

此案中另一名被告人崔某的客户卓某则是出于贸易需求,其在深圳经商时到香港进货需要用港元支付货款。2013年,卓某将140万元人民币汇入崔某交通银行账户内,后崔某将港元汇入卓某在香港指定的账户中。

这15500名农村特岗教师包括2018年中央“特岗计划”分配给河南省的9500个名额和河南省地方“特岗计划”招聘名额6000名。

进入新时代的中国,拥有发展壮大自己的底气,有倡导共建人类命运共同体的正气,有不信邪、不怕压的浩气,有足够的信心和能力应对中美经贸摩擦带来的冲击与隐患。只要我们紧密团结、凝神聚力,把思想和行动统一到党中央决策部署上来,坚定不移、扎扎实实、埋头苦干地办好自己的事情,就能把握好重要战略机遇期,迎来新时代的气象万千。

李小鹏在座谈时表示,当前,京津冀交通一体化已进入全面落实、深入推进的关键阶段,交通运输部将深入贯彻落实习近平总书记关于京津冀协同发展的重要指示批示精神,与北京市委、市政府一道努力,补齐基础设施网络短板,优化提升北京交通枢纽功能。

解放军总医院重症医学科住满了生命垂危的患者,例如多器官功能不全、脓毒症、重症呼吸窘迫综合征等患者。情况最重的患者,全身都插着管子,四五台机器围着床沿,十几袋药水挂满支架,连血流和呼吸都依靠机器进行,日夜需要严密看护。

新华社北京1月22日电记者22日从教育部获悉,近日,教育部部署2016年高校高水平运动队招生工作,要求有关试点高校严格控制招生规模、严格加强报名资格审核和测试选拔、严格规范录取。同时,鼓励和支持有条件的高校组建高水平足球运动队。

2017年以来,外汇局引入大数据分析打击地下钱庄,继续以银行为切入点,以真实性审核为重点,加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度,尤其要严厉打击“逃/骗汇、套汇、非法套利”等外汇违法违规行为和地下钱庄等违法犯罪活动。外汇局表示,将通过大数据分析,建立全系统化案件线索处置流程,并主动配合公安等其他部门,紧紧抓住“谁在使用地下钱庄”、“钱从哪里来”、“钱到哪里去”等核心问题,同时利用多渠道宣传,震慑违法行为。

手法一:“对敲”,套路最直接

另据俄罗斯卫星通讯社4月25日报道,马来西亚总理马哈蒂尔在来华前夕接受中国媒体采访时表示,相信中国发起的“一带一路”倡议将推动东南亚与中国的贸易往来,马来西亚期待在其中扮演枢纽角色。

2016年1月,浙江省常山县人民法院宣判了一起大案:浙江一对夫妻,丈夫陈义塔、妻子徐玉燕,以本人和他人名义,在温州等地农村信用社、农业银行、华夏银行等办理400多个银行账户用于买卖外汇,其中402个账户作为取现卡账户用于在澳门ATM机上取港元。徐玉燕负责在境内将资金通过网银汇至这402个账户中,陈义塔在澳门的ATM上取出港元,并卖给澳门大杨珠宝、鸿兴电讯等从事买卖外汇的店铺。这些店铺将相应的人民币通过境内银行账户汇入徐玉燕指定的账户,就此,从中牟取利差。之后,徐玉燕继续将资金汇至取现卡账户内,由陈义塔在澳门ATM机上循环取现,从而实现循环牟利。

而另外一些诸如出国留学、境外置业等正常的资金转移需求,在“个人5万美元年度购汇额度”的外汇管理框架下,在不得境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等等规定之下,非法外汇经营也在地下“疯狂”游走。

从团部出发,车在群山间驶过无数“之”字形弯路。一边是悬崖,一边是不断掉落的滚石,路面雪水泥泞坑洼,记者的心提到了嗓子眼。

用现金直接进行外币兑换的地下钱庄,由于现金携带不便等原因,越来越不被犯罪分子所采用,但并非绝迹,而是在一些特殊行业中“隐秘”地存在着。

彭斯本月8日抵韩,率领美国代表团出席平昌冬奥会开幕式。

第十九条两个以上经营快递业务的企业可以使用统一的商标、字号或者快递运单经营快递业务。

像这样的手法从表面上看,境内的人民币留在境内,境外的外币也没有入境,但实际交易已经完成。这种“对敲型”地下钱庄,资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。对敲型手法主要用于将境内的非法所得如走私、贪污等款项通过地下钱庄转移至境外,以及在跨境贸易中通过地下钱庄逃汇。

手法三:设壳公司“公转私”

建立健全课后服务管理长效工作机制。细化安排,丰富内容,拓展形式,促进发展。严禁把课后服务演变为集体教学、集体补课或奥数培训;严禁增加学生作业量和加重学生课业负担。

与2005年的《国家处置城市地铁事故灾难应急预案》相比,新《预案》将突发事件按伤亡人数、财产损失量及影响运营的时间分别设置特别重大、重大、较大、一般四个级别。《预案》将适用对象扩大至“城市轨道交通”,包括地铁、轻轨、单轨、有轨电车、磁浮、自动导向轨道交通和市域快速轨道等。

中国的目标是要让用户在不更换4G手机的情况下,只更换基站的一部分设备,就能享用堪比5G的高速带宽。这是让百姓受益、国家受益的中国方案。

大量流浪犬的出现,对社会安全造成了很大威胁。“流浪犬多数以垃圾为食,皮毛肮脏,且得不到定期清洁、免疫、驱虫等,其携带病毒、细菌和寄生虫的几率远远高于家养的宠物。”西藏自治区疾病预防控制中心副主任李景中介绍,犬科动物是包虫病的终宿主,也是主要传染源,而西藏是全国包虫病高发地区。近两年,西藏在加强包虫病防治的过程中,把控制传染源作为重中之重,限制农区、牧区、城区养犬的数量,抓捕收养流浪犬。

隔夜纽约股市三大股指收高,道琼斯指数突破26000点。受此影响,东京股市早盘高开。日元对美元汇率有所下跌,进一步加强了投资者信心,日经股指迅速突破24000点,再创1991年11月以来的新高。

如何推进服务消费提质扩容?《意见》明确将深化电影发行放映机制改革,支持邮轮、游艇、通用航空等消费大众化发展,引导社会力量按照规范要求举办普惠性幼儿园和托幼机构,支持外商投资设立非学制类职业教育培训机构等。

在产业链的打通与合作之外,不少新模式、新技术、新理念也在更广阔的空间中“生根发芽”。

流动儿童高考的问题,一直困扰着2.45亿的流动人口。“原来我们班有36个学生,已经走了12个,他们多数回老家或者去别的城市了。”一位六年级的非京籍学生表示。

据了解,市交通委还将推出交通宣传推广、政策建议、交通信息服务板块,以及定制公交、轨道交通客流拥挤度、交通系统行政许可事项等查询服务。目前,“北京交通”APP已完成IOS和Android等多个操作系统版本产品的开发,用户可在苹果应用市场、华为应用市场、360应用市场等搜索“北京交通”下载。同时,也可关注官方微信服务号“北京交通”,在“交通资讯”栏目下点击“北京交通APP”进行下载。

值得注意的是,自2018年中央经济工作会议后,国务院共召开了5次常务会议,每一次的会议内容均与企业有关,尤其是民营、小微企业。

有人在三里屯的酒吧里晃了1个小时酒杯,就为了和坐在2米外的异性递个眼神;一个穿着紧身衣的男人,他的紧身裤破着好几个洞,头上顶着的黄发挡住一边眼睛,他在拿着单反的街拍摄影师面前来回路过了两遍,终于如愿以偿地被街拍;一个女孩拿着英文菜单,流利地点了一桌西班牙菜,她的英文是纯正的美音,普通话却带着山东口音;北街的酒吧的钢管舞表演,一个裤腰带快扎到胸口的大叔,戴着金丝边眼镜、叉开双腿,举起手机对着空中的女孩拍照。

“家庭式”作案的情况,也出现在广东东莞。2016年12月宣判的一例就是,周家四口人在住所内秘密开设地下钱庄并非法兑换港元。周姚辉和妻子李映和负责在外接单,女儿周慧仪负责在家使用银行转账,而周姚辉的哥哥周姚佳则负责外出收取客户的港元支票及支付现金人民币,分工明确。这一家四口在2014年至2016年间总计接待了21名客户,共计将3.3亿港元兑换成约2.65亿元人民币,以及将约3000万元人民币兑换成3780万元港元,两年内总计非法经营外汇3.6亿元人民币。

另有一些借“假贸易”和“壳公司”做伪装的地下钱庄手法更加简单粗暴。2016年4月,广东省深圳市福田区人民法院的一则判决书中,详细记录了这类手法。此类犯罪通常以团伙作案为多数,不法分子先通过集体在不同银行开立诸多账户从而形成“个人账户群”,再注册设立一批贸易“壳公司”并因此掌握一批“公司账户群”,通过这些账户群汇集需要美元的客户汇入的人民币。这样还不够,不法分子还会另外设立一批贸易“壳公司”并且用这些公司的账户群向银行购买美元,最后将所购买的美元转卖给客户。

在进行团队扩充的时候,没有标准,是无法对大规模的团队进行管理的。那么,面对这种场景,要如何去解决这个复制问题呢?

深圳市罗湖区人民法院2016年5月判决了两起对敲型地下钱庄案件,被告人庞某和崔某以各自住处为窝点,利用其本人和亲属的身份证在中国银行、农业银行、工商银行等开立账户,并利用网上银行转账兑换港元。庞某的客户陆某于2011年通过该地下钱庄将走私的2000万元人民币款项转移至香港,他先将款项拆分成20万元至70万元不等的数目,然后分别汇入庞某控制的各个账户内,之后庞某将港元汇入陆某的香港账户中。

孩子24小时浸泡在纯正英语环境中,不仅能在潜移默化中提升孩子们的听说读写能力,还能学习到更多地道的思维表达,真正让英语变成他们的第二语言。

第一财经记者通过对多个判例的研究发现,银行流水和转账记录是地下钱庄案件最重要的证据。除了少数判例是不法分子直接拿现金去地下钱庄兑换外币现金外,绝大多数汇兑都是通过在银行以不同人的名义开通账户进行转账汇款等操作。为了掩盖资金来源,地下钱庄往往会使用多人身份证开户,多的时候甚至达到好几百个。尤其在“境内人民币、境外外币平行交割”的“对敲型”业务中起主要作用。

《刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

新华社北京8月9日电记者从四川省政府新闻办获悉,截至9日9时30分,九寨沟7.0级地震已造成13人死亡,175人受伤。

由于地下钱庄控制的账户动辄数百个,涉及区域范围广,并且为了掩人耳目,犯罪分子会使用跨地区转账、网银转账、多次交叉转账等方式,从而给公安机关的打击带来困难。

通常,他们会让客人先将人民币汇入其掌握的“壳公司”账户,然后再利用自己控制的账户将钱转入个人账户。除了自己“接单”以外,还会有不能进行公转私业务的“同行”介绍生意,通常这种情况下,客户需要支付“同行”1‰左右的手续费,其中,“同行”会留下0.3‰,并付给郑某0.7‰。此案涉案金额达9.5亿元人民币,数目惊人。

从2013年开始,庞某先后在兴业银行、农业银行、光大银行、广发银行以不同名义开立账户。当有客户找他兑换外币时,只要按约定将人民币汇入庞某指定的境内账户,他便会通知境外同伙将外币汇入客户的境外账户中。如果客户想用外币兑换人民币,则需要将外币汇入庞某指定的境外账户中,然后庞某会将人民币汇入客户的境内账户中。仅两年多的时间里,庞某和其同伙卢某二人就非法买卖外汇金额近1.9亿元。

中新网北京8月20日电(记者杜燕)中国人民抗日战争暨世界反法西斯战争胜利70周年纪念大会将于8月23日上午举行预演活动。届时,北京天安门地区级相关道路分时、分段采取交通管制措施,周边商业网点、王府井商业步行街等停业。

现在,加上江南主城,南京形成“一主一新”双主城拥江发展的格局,真正意义上从“秦淮河时代”迈向“扬子江时代”。

更为惊人的是,团伙作案起初仅有个位数成员,但随着交易量的增大,这些成员会发展身边的朋友入伙,同时还会在“壳公司”账户交易过于频繁的情况下,发展新的贸易公司入伙,雪球越滚越大。上述案件就累计非法买卖外汇2.12亿美元。

经审计,被告人徐某等累计合伙买卖外汇总计1.39亿元人民币,从中获利近20万元。徐某被常山县法院以非法经营罪论处,判处两年6个月有期徒刑并处以罚金总计12万元,其非法所得全部没收并上缴国库。

在体量稳步增长的同时,A股市场长期以来面临“新陈代谢”机制失灵的尴尬。wind统计显示,自2001年PT水仙首开退市先例以来,17年间除部分被吸收合并而退市的公司,仅有57家上市公司告别A股。

据众多判例显示,地下钱庄的中介费在万分之五到千分之三不等,当然也有少数开价高的经营者会收取千分之五至千分之八的手续费。在实际交易中,如果是由中间人介绍到地下钱庄的,那么中间人也会收取相应的手续费,“客户”实际需要支付两笔手续费。

手续费低、汇款时间快、汇款额上不封顶使地下钱庄相比较银行更具有诱惑力,尤其是对一些资金来源可能存在问题的人来说。

涪陵区法院经审理后认为,赵继勇作为保健品销售人员,明知王勇患病多年,多次住院治疗且需长期服用治疗药物控制癫痫病发作,称王勇本系肾虚服用无限极产品即可取得疗效,博得王勇及家人信任,提供并要求王勇同时服用多种无限极产品,且在产品标注上均刻意加大服用剂量。赵继勇在王勇服用无限极产品而停服治疗药物致癫痫病频繁发作时称,系正常反应,致使王天国、喻可会等人错失将王勇送医治疗时机,应对王勇的死亡承担次要的民事赔偿责任。

手法二:以家庭为单位“里应外合”

2016年10月,广东省佛山市中级人民法院宣判的一起案例,涉案者用的就是这一典型手法:庞某利用在境内和境外银行分别开设账户的方式进行非法兑换美元和港元,并从中收取万分之五至千分之一的手续费。

此类非法买卖外汇案件,涉案金额相比前几类较小,社会危害性较轻,有相对固定的交易时间和场所,因而公安机关也比较容易打击。

中国人民大学教授程方平接受记者采访时表示,现在重点学校把好老师挖走,为了一个学校发展,把全市、全国的资源都破坏了,有的一个学校有20多个特级教师,一个县都没有一个。现在只有少数学校如鱼得水、有特权,很多学校没有资源,这种情况下,家长肯定是焦虑的。如果能从法律层面对学校的责任、义务、局限性做出规定,通过法律的调配均衡发展学校,才能实现教育公平。

据广东省公安厅和外汇局最新公开信息显示,仅2017年以来,破获的案件涉案金额已近千亿元人民币。另据公安部此前公布,2016年共破获地下钱庄重大案件380余起,涉案金额逾9000亿元。

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通常地下钱庄涉案人员会被认定为在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇,扰乱金融市场秩序,依照《中华人民共和国刑法》以及《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》以非法经营罪论处。

严打地下钱庄

在复杂形势下,国家各部门对地下钱庄始终保持高压打击力度,2015年4月,外汇局、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部等五部门还联合开展打击地下钱庄专项行动。外汇局相关负责人表示,各类违法违规活动均有可能通过地下钱庄进行资金划转和本外币兑换。其中,既有涉毒、涉恐、涉赌、走私、贪腐等违法犯罪资金,又有逃税、骗税、骗政府奖励、逃避外汇管理等违法投机套利资金。

巧合的是,浙江省常山县人民法院于2016年10月又判罚了一起类似的用ATM机境外取款的案件。被告人徐某等利用自己及他人身份在温州、丽水等地农村信用社、民生银行、宁波银行等办理200余个银行账户用于买卖外汇。其中222个账户作为取现卡账户用于在澳门ATM机上取港元。其同伙将取出的港元卖给澳门鸿兴电讯等从事买卖外汇的店铺,澳门店铺将相应款项的人民币通过境内银行账户汇入徐某等用于接收卖港元所得的银行账户内(简称主卡账户),徐某等再将主卡账户内资金通过网银汇至取现卡,继续在澳门ATM机上循环取现,从中牟利。

而且,GPS的导航性能还在不断提升。哈罗德·马丁说,目前,新一代GPSIII全球定位系统的首颗星SV01已下线入库,SV02、SV03相继完成组装,计划2018年3月开始发射。

赵为粮出生于1962年12月,大学毕业后曾在原重庆邮电学院工作近20年。2004年4月调任重庆市委教育工委委员、市教委副主任。2011年1月任重庆市委教育工委书记、市教委副主任,2016年12月任重庆市委教育工委书记、市教委主任。

境内外协同作案的手法常常是在境内银行开立数百个账户,然后通过境外的ATM机取出外汇。这些案例中,有些是以家庭为单位作案,包括夫妻二人联手,有些是一家三口,还有以回报率为诱饵怂恿亲朋好友一起干。

2015年4月17日,四川省人民检察院经审查,依法对四川省凉山彝族自治州环境保护局局长吉伍木牛以涉嫌受贿罪决定逮捕。目前,案件侦查工作正在进行中。

除了上述两种手法,地下钱庄还有一类业务叫做“公转私”。此类地下钱庄案件属于“支付结算型”,不法分子通过设立空壳公司,假造业务往来,再通过“公转私”业务,采取网银转账等方式协助他人将对公账户非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。此类犯罪手法隐蔽、快速、交易量大,迎合了一些人非法转移资金、非法套现等需要。

手法四:无处不在的“黄牛”

金相淳认为,最近金正恩的一举一动都是经过精心设计、具有深意的。金正恩现在采取“软性手法”应对特朗普的“极限施压”政策,让全球舆论看到他在营造对话和平气氛,也为自己创造比较好的外部舆论氛围。

停止了20年的“撤县设市”为何重启?在中国社会科学院城市发展与环境研究所土地经济与不动产研究室主任王业强看来,有三个方面的原因:第一,虽然2017年中国城镇化率已经达到了58.52%。但广大的中西部地区还是低于这一平均水平,继续推进城镇化仍然是当前时期中国经济建设的重点任务。重启“撤县设市”将有助于新型城镇化发展动力的形成。第二,40年改革开放和城镇化过程,推动了中国经济的快速增长,但也带来了很多问题,比如大城市发展过快,“城市病”凸显。重启“撤县设市”,将产生一大批中小城市,缓解大城市过度膨胀的问题。第三,整体来看,中国已经由一个农业主导的社会进入了一个以城市为主导的城市型社会。重启“撤县设市”,将有利于社会管理模式的转变,按照现代城市治理模式来推进社会变革。

第一财经记者根据中国裁判文书网的公开信息整理发现,在过去很长一段时间里被宣判的涉及“地下钱庄”的案例中,大量的“搬钱手法”高度相似,掩盖着资金的“暗潮涌动”:既有最常见的“对敲型”,即“跨境汇兑型”模式,也有境内汇集人民币境外ATM机取汇,还有通过壳公司、假贸易进行“公转私”的“支付结算型”模式,而进行黑市买卖赚取汇率差价的“黄牛”一直有其顽强生存的土壤。

这种手法利用的是,离岸和在岸人民币的兑换价差,以及境内很多银行都提供境外取现免手续费的服务。长期以来,离岸和在岸人民币价差都在数十个点,比如,日前1离岸人民币可以兑换1.1297港元,而1在岸人民币只能兑换1.1288港元,两者价差为8个点;同时,目前全国共有70余家银行提供境外取现免手续费的服务,只要在境外带有银联标志的ATM机即可取现,但不同银行会规定每天第一笔或是每月前3笔/6笔免手续费,境外取款的汇率按所在银行提供的汇率计算。

对腐败案件庭审进行直播有助于震慑贪腐行为,四川省南充市中级人民法院2月22日上午进行的一场长达5个半小时的庭审直播,最近就在当地引起广泛关注。

北青报记者联系到微博作者阎先生,其表示自己也是北苑家园社区的一名业主,但对于更详细的情况自己并不清楚。

“混合所有制改革仍是2018年国企改革的重点内容。”在国资委研究中心研究员许保利看来,对于央企来说,未来混改的重点应逐步过渡到集团一级法人层面,尽管难度较大,但该方向应继续坚持。此外,还可结合混合所有制改革建立国有资本投资运营公司。

2016年6月,山东淄博中级人民法院在一起结算型地下钱庄案件判例中,详细地描述了地下钱庄是如何借所谓的贸易通道把境内的钱转移到境外的。2010年春节前后,郑某和其舅舅张某开始经营地下钱庄,从事买卖港元和“公转私”业务。他们总共设立了16个壳公司并因此掌握16个人民币对公账户及8个人民币个人账户,通过网银转账的方式操作,并收取0.7‰的服务费。

经审计,陈义塔、徐玉燕夫妻二人非法买卖外汇数额为1.05亿余元,从中获利6万余元。两人分别被判有期徒刑3年和1年6个月,判处上缴所有非法所得并缴纳罚金总计12万元。


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